Gehälter in Luxemburg: Umfassender Leitfaden
Sie möchten in Luxemburg arbeiten? Um sich in diesem dynamischen Markt zurechtzufinden, ist es wichtig, die Gehälter und steuerlichen Besonderheiten zu verstehen. Hier finden Sie alles, was Sie über die Vergütung im Großherzogtum Luxemburg wissen müssen. Hier finden Sie nützliche Informationen zu den Gehältern in Luxemburg
- Berechnung des Nettogehalts anhand des von Ihrem Arbeitgeber angegebenen Bruttogehalts,
- gesetzlicher Mindestlohn
- Lohnunterschiede zwischen Männern und Frauen
- Durchschnittsgehälter nach Wirtschaftszweig.
Grundsatz der in Luxemburg gezahlten Vergütungen
Das Gehalt wird frei zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer vereinbart. Es stellt die Gegenleistung für die geleistete Arbeit dar. Diese Verhandlung findet während des Einstellungsprozesses zwischen dem Arbeitssuchenden und dem Personalverantwortlichen statt. Diese Verhandlung kann auch während der Vertragslaufzeit stattfinden.
Unterschied zwischen Brutto- und Nettolohn in Luxemburg
Vom ausgehandelten Bruttolohn müssen mehrere Abgaben abgezogen werden, um den Nettolohn zu erhalten, der dem Arbeitnehmer tatsächlich ausgezahlt wird.
Das Bruttogehalt ist ein theoretisches Gehalt, d. h. es versteht sich vor Abzug der verschiedenen Sozialabgaben und vor allem vor Berechnung der Steuern. Dabei ist zu beachten, dass die Steuern vom Arbeitgeber an der Quelle einbehalten werden.
Darüber hinaus berücksichtigt das Bruttogehalt keine eventuellen Sachleistungen, die zusätzlich zum Grundgehalt ausgehandelt werden könnten.
Um Ihr ausgehandeltes Bruttogehalt in das am Monatsendetatsächlich ausgezahlteNettogehalt umzurechnen , ziehen Sie Folgendes ab:
- Etwa 13 % für Sozialabgaben (Kranken-, Renten- und Arbeitslosenversicherung).
- Die Einkommensteuer, die vom Arbeitgeber anhand Ihrer Steuerkarte berechnet wird.
Sozialabgaben, die vom luxemburgischen Bruttogehalt abgezogen werden
Die Sozialabgaben sind die Sozialversicherungsbeiträge, die vom Arbeitnehmer und vom Arbeitgeber an die CCSS gezahlt werden.
Die Sozialabgaben decken die Krankenversicherung, die Rentenversicherung unddie Arbeitslosenversicherung ab. Diese Abzüge variieren je nach den jährlich vom Finanzministerium festgelegten Vorgaben.
Bei Arbeitnehmern wird ein Teil der Beiträge jeden Monat direkt vom Bruttogehalt abgezogen, bevor das Nettogehalt berechnet wird. Die wichtigsten Sätze sind:
Vom Bruttolohn abgezogene Sätze (Arbeitnehmeranteile)
| Versicherung / Branche | Satz (%) |
|---|---|
| Krankenversicherung – Gesundheitsversorgung | 2,80 |
| Krankenversicherung – Geldleistungen | 0,25 |
| Rentenversicherung (Altersversorgung) | 8,50 |
| Pflegeversicherung | 1,40 % |
Hinweis: Bestimmte Sätze gelten bis zu einer beitragspflichtigen Gehaltsobergrenze (z. B. für die Rentenversicherung und bestimmte Versicherungen), was bedeutet, dass sehr hohe Einkommen oberhalb dieser Obergrenze nicht betroffen sind.
Dank dieser Beiträge erhalten Sie in diesen verschiedenen Fällen, insbesondere bei Arbeitsunfähigkeit aufgrund von Krankheit, weiterhin ein volles oder teilweises Einkommen.
Beispiel für ein durchschnittliches Bruttojahresgehalt von 80.000 Euro
Bruttomonatsgehalt: ≈ 6.667 €
Geschätztes Nettomonatsgehalt: ca. 5.250 € bis 5.300 € netto pro Monat nach Abzug der obligatorischen Sozialabgaben (Krankenversicherung, Rentenversicherung, Pflegeversicherung) und der progressiven Einkommensteuer.
Es ist zu beachten, dass in bestimmten Fällen, insbesondere bei der Einstellung von Senioren (über 50 Jahre), dem Unternehmen die Sozialabgaben erstattet werden.
In Luxemburg an der Quelle einbehaltene Einkommensteuer
In Luxemburg wird die Steuer von Ihrem Arbeitgeber an der Quelle einbehalten.
Der Arbeitgeber berechnet die vom Arbeitnehmer zu entrichtenden Steuern auf der Grundlage der Steuerkarte, die jährlich von der Verwaltung nach den Angaben des Steuerpflichtigen versandt wird. Er zieht diesen Steuerbetrag vom Bruttolohn ab und zahlt seinem Arbeitnehmer einen Nettolohn aus.
Erfahren Sie mehr über die Einkommenssteuer in Luxemburg.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das vom Arbeitnehmer bezogene Gehalt ein Nettogehalt ohne Sozialabgaben und Steuern ist. Das Steuersystem basiert auf einer zweistufigen Besteuerung. Hier finden Sie die Tipps unserer Experten, um dieses Steuersystem zu verstehen und Ihre Steuerlast zu optimieren.
Berechnung des Nettogehalts in Luxemburg
Erfahren Sie mehr über das Steuersystem in Luxemburg.
Sozialer Mindestlohn (SSM) in Luxemburg im Jahr 2025
In Luxemburg muss der Arbeitgeber seinem Arbeitnehmer einen sozialen Mindestlohn (SSM) zahlen, der sich nach der Qualifikation und dem Alter des Arbeitnehmers auf der Grundlage einer Vollzeitbeschäftigung von 40 Stunden pro Woche richtet .
Mindestlohnskala in Luxemburg
Seit dem 1. Mai 2025 gilt folgender monatlicher Bruttomindestlohn (für eine Vollzeitstelle mit 40 Stunden pro Woche):
- Ungelernte Arbeitnehmer: 2.703,74 € – 100 % des SSM
- Qualifizierte Arbeitnehmer: 3.244,48 € – 120 % des SSM
- Minderjährige (17-18 Jahre): 2.1162,99 € – 80 % des SSM
- Minderjährige (15-17 Jahre): 2.027,80 € – 75 % des SSM
Die Qualifikation muss durch eine offizielle Bescheinigung oder durch eine Mindestanzahl von Berufsjahren (10 Jahre Berufserfahrung in dem betreffenden Beruf oder mindestens 6 Jahre praktische Ausbildung) nachgewiesen werden. Gegebenenfalls unterliegen diese Regeln den Tarifverträgen des jeweiligen Arbeitsbereichs.
Studierende, die außerhalb der Schulferien eine Teilzeitstelle mit befristetem Arbeitsvertrag ausüben, werden auf der Grundlage des sozialen Mindestlohns vergütet.
Lohnindexierung: ein einzigartiges System
Alle Löhne in Luxemburg sind an die Inflation gekoppelt. Bei einem Anstieg des Preisindexes um 2,5 % werden alle Löhne automatisch angepasst. Diese Besonderheit schützt die Kaufkraft der Arbeitnehmer.
Die sozialen Mindestlöhne werden von der Verwaltung entsprechend den Durchschnittsverdiensten angepasst. Bei einer Erhöhung dieser Mindestlöhne müssen die Arbeitgeber die Gehälter der betroffenen Arbeitnehmer entsprechend anheben.
Diese Erhöhung soll die Lebenshaltungskosten widerspiegeln. Die Arbeitgeber sind übrigens verpflichtet, die Vergütung aller ihrer Arbeitnehmer entsprechend anzuheben. Andernfalls riskieren sie eine Geldstrafe.
Als Student in Luxemburg arbeiten
Schüler und Studenten in Saisonjobs erhalten mindestens 80 % des sozialen Mindestlohns.
Ebenso dürfen Schüler und Studenten, die einen Saisonjob ausüben, nicht weniger als 80 % des sozialen Mindestlohns erhalten. Ein 18-Jähriger erhält somit etwa 2.110 € brutto pro Monat.
Warum sich für einen Job bewerben, auch im Sommer?
Durchschnittliche Löhne nach Wirtschaftszweig in Luxemburg
Die Durchschnittslöhne in Luxemburg sind im Vergleich zum europäischen Durchschnitt hoch. Sie liegen auch deutlich über denen der Nachbarländer. Dies erklärt eindeutig die Zahl der französischen, deutschen und belgischen Grenzgänger, die trotz der langen täglichen Fahrzeiten mit dem Auto nach Luxemburg kommen, um dort zu arbeiten.
Im Jahr 2024 lag das durchschnittliche Bruttojahresgehalt bei 75.919 € (Quelle: STATEC). Hier sind die Durchschnittswerte nach Branchen:
- Finanzen und Versicherungen: 100.250 €/Jahr
- Bildung: 98.835 €/Jahr
- Öffentliche Verwaltung: 104.256 €/Jahr
- Wissenschaft und Technologie: 88.721 €/Jahr
Lohnunterschiede zwischen Männern und Frauen
Geschlechtergefälle in Luxemburg scheinbar günstig
In Luxemburg liegt der Stundenlohn von Frauen über dem von Männern! Seit 2021 verdienen Frauen zum ersten Mal mehr als Männer, mit einem negativen Lohnunterschied von -0,2 % (Quelle: Eurostat).
Die Realität der Ungleichheiten zwischen Männern und Frauen in Luxemburg
Auf Jahresbasis verdienen Frauen jedoch insgesamt etwa 7 % weniger, da sie häufiger Teilzeit arbeiten und schlechter bezahlte Stellen innehaben.
Obwohl Frauen ein höheres Bildungsniveau als Männer aufweisen, sind sie in hochbezahlten Positionen weniger vertreten. Weniger als 1 % von ihnen verdienen mehr als 200.000 Euro. Bei den Männern hingegen verdienen 2 % mehr als 200.000 Euro pro Jahr.
Gleichstellungspolitik in Luxemburg
Die luxemburgische Regierung engagiert sich seit mehr als 20 Jahren für die Förderung der Gleichstellung von Männern und Frauen. Dies gilt für alle Ebenen der Gesellschaft.
1995 wurde ein Ministerium für Frauenförderung gegründet, das inzwischen durch das Ministerium für die Gleichstellung von Frauen und Männern (MEGA) ersetzt wurde. Die erlassenen Gesetze zielen darauf ab, diese Gleichstellung zu gewährleisten.
Außerdem wurde ein Portal zur Gleichstellung von Frauen und Männern eingerichtet. Es befasst sich mit der Gleichstellung in verschiedenen Bereichen, darunter Arbeit, Gesellschaft und Jugend.
Die Plattform CNFL ( Conseil National des Femmes au Luxembourg) listet die verschiedenen Ansprechpartner im Bereich der Gleichstellung von Frauen und Männern innerhalb der Institutionen und bei den Partnern auf.
Weitere Informationen finden Sie auf unseren Seiten zu den Themen Steuern und Trends auf dem Arbeitsmarkt in Luxemburg.
In einem Land, in dem das Lohnniveau internationale Arbeitskräfte anzieht, ist es sinnvoll, sich zu fragen , welche Vor- und Nachteile das Leben in Luxemburg für Expats hat. Die finanziellen Aspekte sind nur ein Teil der Gleichung.
Articles de la catégorie Emploi – formation professionnelle au Luxembourg
Arbeitssuche, wie findet man einen Job?
Sind Sie auf der Suche nach einem Job oder einem Praktikum in Luxemburg? Die Jobsuche kann manchmal langwierig und schwierig sein. Hier finden Sie unsere Empfehlungen, wie Sie Ihre Suche optimieren und schnell und einfach einen Job in Luxemburg finden können.
Personalvertreter in Luxemburg sein
Der Personalvertreter spielt eine wesentliche Rolle für das reibungslose Funktionieren des sozialen Dialogs in Luxemburg. Der einfühlsame, aufmerksame und strategisch denkende Personalvertreter fungiert als Begleiter und Vermittler zwischen den Arbeitnehmern und der Geschäftsleitung. Er ist mehr als nur ein einfacher Vertreter, sondern steht in Zeiten von Spannungen oder Missverständnissen als menschliche und rechtliche Stütze zur Seite.
Wichtigste Forderungen der ALEBA in Bezug auf die Beschäftigung
Am 28. Juni findet in Luxemburg eine große gewerkschaftsübergreifende Demonstration statt. Roberto Mendolia und Jean-Jacques Rieff, Präsident bzw. Vizepräsident der Gewerkschaft bei der EBA, erläutern die fünf Hauptpunkte, die Anlass für diese Mobilisierung sind. Im Mittelpunkt der Forderungen stehen die Sonntagsöffnung, die Arbeitnehmervertretung, die Rentenreform, die einheitliche Steuerklasse und die Anpassung der Steuergrenzen.